Закон и право
Назад

Иск о взыскании долга без расписки

Опубликовано: 25.03.2020
0
2

Как можно вернуть долг без расписки, договора и свидетелей

Часто, когда условия возврата долга нарушаются, а расписка не составлялась, одолжившие боятся, что с деньгами придётся распрощаться, и совершают ошибки. Некоторые начинают назойливо звонить, вынуждая должника менять номер, а иногда и адрес. Некоторые и вовсе начинают угрожать, писать письма и ругательные смс-сообщения.

Более смелые могут прийти на работу к должнику и устроить там скандал. Это всё в корне неправильно. Должник может подать в суд за вымогательство, угрозы и т. д. А это уже будет уголовное дело. Многие скажут «ну и пусть». Но ведь если должник взыщет с вас за моральный ущерб сумму, превышающую сумму долга, смысл таких действий потеряется.

Существуют вполне цивилизованные способы возврата. Для начала можно попытаться договориться мирно и спокойно узнать о причинах такой задержки. А вдруг у должника имеются веские основания? Если диалог удастся, возможно должник даже сможет написать расписку. В любом случае после разговора ситуация немного прояснится и вы сможете обговорить новые условия: сроки и т. д.

Мужчина с бейсбольной битой

Любая самовольная насильственная попытка взыскания денег является уголовным преступлением

Если должником стал близкий друг или родственник, попытка пообщаться на тему долга может перерасти в скандал. В случае конфликта ни договориться, ни доказать что-либо не получится. В такой ситуации, если обращаться в суд вы не планируете, можно найти службу примирения. Не во всех городах России развито это направление, но всё же… Нужно понимать, как работают такие службы.

Служба примирения — это команда медиаторов, которые выступают посредниками в конфликтах. Каждый медиатор имеет документы о квалификации и широкую практику. Примиряющие специалисты владеют несколькими методиками, психологическими приёмами и набором правовых навыков. Они вызывают каждую сторону по отдельности, находят подход, организовывают встречу и решают конфликт (иногда с возмещением ущерба или возвратом долга).

Займодавец вправе потребовать с заемщика выплату долга, даже если отсутствует расписка и (или) бумажный договор займа. Для правильного взыскания долга лучше всего соблюсти определенный порядок, который приводится ниже.

Для этого нужно озаботиться поиском подтверждения передачи денег. В частности, помогут:

  • свидетели – возможно, есть свидетели договора о займе и передачи денег;
  • выписки из банка – если передача денег в долг производилась безналичным способом;
  • записи видеокамер – иногда в долг дают в офисах, где установлены системы видеонаблюдения.

При наличии этих доказательств возможность взыскания долга существенно возрастает. Если же ничего подобного найти не удалось, отчаиваться не стоит. Есть и другие законные способы добыть доказательства.

При наличии невозвращенного долга, займодавцу следует связаться с заемщиком, чтобы поинтересоваться причиной подобного поведения. Бывает, что долг не возвращают по объективным причинам. Должник мог:

  • заболеть;
  • неожиданно уехать в командировку;
  • испытывать временные финансовые трудности.

Если в целом заемщик адекватен, признает долг и даже готов его вернуть (пусть и позже), можно пойти ему на встречу и предоставить отсрочку. Если заемщик в целом признает долг, но не знает, когда сможет его вернуть, можно попытаться предоставить ему рассрочку.

Главное в обоих случаях – зафиксировать достигнутое согласие выплаты долга на бумаге, оформив договор или соглашение, в котором отразить:

  • ФИО сторон, адреса и контактные телефоны;
  • сумму задолженности;
  • предельный срок возврата долга – при отсрочке;
  • график погашения долга – при рассрочке платежей.

Но бывает, что должник попросту не собирается возвращать деньги. В этом случае его нужно как-то вынудить в разговоре признать, что он занимал деньги. Естественно, нужно вести запись разговора, что довольно легко сделать с помощью любого современного телефона.

Если не отдают долг без расписки, что делать подскажет ситуация: в 99% случаев деньги без расписок одалживаются знакомым людям. Следовательно, есть общие знакомые и друзья, через которых можно оказать некоторое моральное давление.

В частности, можно пристыдить коллегу, рассказав коллективу о факте невозврата долга. Если деньги взял родственник, то можно договориться с родней, чтобы они пристыдили должника. Как вариант, оповестить общих друзей о том, что человек берет чужие деньги и не возвращает.

Важно! Необходимо обойтись без угрозы насилия, совершения прочих противоправных действий.

Поскольку должники понимают, что если их «афера» раскрыта, им больше никто не даст денег даже под расписку. И потому предпочитают исчерпать конфликт и сохранить свою репутацию.

Если предыдущие методы воздействия не возымели успеха, можно обратиться к юристу с просьбой помочь составить досудебную претензию. Такое «послание» во многих случаях приводит к возврату долга.

Таким образом «пустячный долг» может обойтись должнику в разы (и даже в десятки раз) дороже. Правильно составленная досудебная претензия «срабатывает» с большинством должников, особенно если у них есть официальная работа и имущество.

Если претензия оказалась оставлена без внимания, можно направить в суд заявление о взыскании долга без расписки. Сам иск составляется по правилам ст. 131 ГК РФ (об исках читайте здесь).

Подсудность спора определяется ценой иска. Все споры о суммах менее 50 000 руб. рассматриваются в мировом суде. Остальные – в районном (межрайонном, городском). Естественно, по местонахождению ответчика.

Иск о взыскании долга без расписки

Также придется побеспокоиться о доказательствах. Взыскать долг при отсутствии расписки будет проще, если:

  • есть свидетели передачи денег;
  • факт передачи денег зафиксирован на видео;
  • имеется аудиозапись, подтверждающая признание долга заемщиком;
  • долг признан заемщиком при личной переписке, в том числе по СМС или через интернет (соцсети, электронная почта, мессенджеры и пр.)

Единственный вариант, при котором суд отклонит иск – у истца не будет вообще никаких доказательств, кроме голословного утверждения о наличии долга. Но даже в такой ситуации опытный юрист поможет правильно составить исковое заявление и грамотно обосновать позицию для суда.

В связи с частым обновлением законодательства и юридической уникальностью каждой ситуации, мы рекомендуем получить бесплатную телефонную консультацию юриста. Свой вопрос Выможете задать по номеру горячей линии 8 (800) 555-40-36 или написать его в форме ниже.

Куда и как написать жалобу на должника

Взыскать долг без договора займа стало возможным. Согласно действующему законодательству гражданин, отдавший в долг денежные средства без получения расписки, может доказать свою правоту через суд.

Рассмотрим, как правильно оформить исковое заявление.

Частенько случаются случаи, когда родные или знакомые просят в долг определенную сумму денег.

Иск о взыскании долга без расписки

Что делаете вы? Конечно же, выручаете, они ведь близкие люди!

Но проходит месяц, два, полгода, год, а возвращать деньги не собираются. Дело каждого — привлекать или нет к ответственности должника. Как вернуть долг без расписки?

В соответствии с частью 1 статьи 159 гражданин, похитивший чужое имущество, злоупотребляя доверием или обманывая, будет считаться мошенником. Чтобы вернуть денежные средства, следует подать заявление в местное отделение внутренних дел.

  1. Обстоятельства, при которых возникла ситуация. Для каких целей заемщик просил денежные средства, в какой срок обещал расплатиться.
  2. Кто присутствовал при передаче денег, кто может подтвердить долговое обязательство.
  3. В какое время происходила передача денег, в каком месте.
  4. Все данные должника, о которых вам известно.
  5. Сколько было попыток мирных переговоров.
  6. Приложения, подтверждающие, что ответчик брал у вас средства в долг.
  7. Просьбу о проверке на предмет состава преступления. Если документ подается в судебную инстанцию, то следует попросить о возврате положенных средств и оплате госпошлины.

Заявление должно быть оформлено с «шапкой» с правой стороны, где указываются данные органа, в который вы обращаетесь, а также сведения об истце и ответчике.

В конце документа следует поставить дату подачи заявления, вашу подпись.

Заметьте, что к документу вы должны приложить доказательства, иначе вы не сможете взыскать с заемщика долг. Их вы должны указать в приложениях к заявлению, направляемому в суд.

Но проходит месяц, два, полгода, год, а возвращать деньги не собираются.

Дело каждого — привлекать или нет к ответственности должника. Как вернуть долг без расписки?

В соответствии с частью 1 статьи 159 гражданин, похитивший чужое имущество, злоупотребляя доверием или обманывая, будет считаться мошенником .

Статья 159 УК РФ под мошенничеством подразумевает хищение чужого имущества, в том числе денежных средств, совершенное путем обмана или злоупотребление доверием. Таким образом, сам по себе факт завладения чужими денежными средствами не является преступлением, в действиях должника необходимо установить признаки обмана или злоупотребления доверием.

Предлагаем ознакомиться  Доверенность на представление интересов физического лица в суде

При совершении займа между гражданами совершаются следующие действия, которые могут иметь важное значение для квалификации мошенничества: Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств.

Если факт передачи денег действительно имел место, то должнику будет сложно это отрицать. Скорее всего, он попросит отсрочки.

Если такая ситуация повторяется неоднократно, то имеет смысл создать аудио и видео доказательства, так как часто бывает, что должник впоследствии и вовсе отрицает, что брал деньги.

А если у вас на руках будут доказательства обратного, с их помощью можно «напомнить» ему о долгах, а при дальнейших задержках появится возможность обратиться в суд.

При разговоре со злостным должником можно иметь в кармане диктофон.

Но что же делать, если деньги Вам возвращать не собираются, как произвести возврат долга без расписки?

Скажем сразу — это достаточно сложная и длительная процедура, требующая участия профессионального юриста, но отсутствие расписки не является 100% вероятностью невозможности получить деньги назад, вернуть долг возможно!

Может быть несколько вариантов, в зависимости от каждого вероятность возврата долга также меняется: Теперь рассмотрим алгоритм действий кредитора для того, чтобы вернуть долг без расписки.

В разговоре попытаться выяснить причину того, что он не отдает одолженные средства.

Причин этому может быть несколько:

  1. Семейные проблемы.
  2. Материальные трудности.
  3. Проблемы со здоровьем.

В противном случае юристы рекомендуют принять во внимание ст. 162 ГК России, в которой прописано, что при отсутствии письменного доказательства займа, можно воспользоваться иными видами доказательств.

Наверняка подобная история случалась если не с вами, то с кем-то из ваших знакомых.

В такой ситуации у многих опускаются руки. Дружба дружбой, но хочется вернуть свои средства, ведь они у вас не лишние. Реально ли вернуть долг, если нет документального подтверждения сделки — расписки?

В конце статьи вы найдете обзор ситуаций, когда вернуть свои деньги, увы, невозможно.

Если сумма переданная в долг значительна для вас, то обратитесь в Органы Внутренних Дел с заявлением на имя начальника ОВД о привлечении гражданина М. к уголовной ответственности по ст.159 УК РФ, мошенничество. Можно лично подать заявление в дежурную часть ближайшего к вам отдела, можно воспользоваться услугами почтовой связи и отправить заказным письмом.

В заявлении желательно подробно расписать кто, где и сколько взял, на какие цели и дату возврата долга.

Он зависит от множества факторов. Чтобы получить максимально подробную консультацию по своему вопросу, вам достаточно выбрать любой из предложенных вариантов: Законодательством предусмотрены два вида займов.

Поэтому если ваш товарищ занял деньги без расписки и вы размышляете, как вернуть деньги – изучайте Гражданский кодекс. В статьях №№ 807 и 808 указаны основные требования к договору займа и его форме.

А многие могут брать и немалую сумму.

Число гражданских дел по взысканию долгов ещё не снижалось за длительный промежуток времени. Законодательная база Регулируется ГК России.

В статьях 807- 814 п.1 — «Заем», глава 42.

Данные, которые должны быть указаны в иске о взыскании долгов.

В самом заявлении, в обязательном порядке, должно присутствовать следующее: Как взыскать долг по расписке? У вас присутствует расписка от того лица, которое приняло некую сумму денежных средств, а срок истек, то вы должны будете пригласить этого человека в суд.

Последнее обновление Март 2019

Мошенничество считается одним из самых изощренных видов преступлений. Ведь перед преступником стоит задача не только завладеть чужими деньгами или имуществом – ему нужно придумать, как обмануть или искусно войти в доверие, иногда — к абсолютно незнакомому человеку.

Если вы попались на удочку мошенника, не раздумывая обращайтесь в полицию – половина таких дельцов уверена, что никто не будет бить тревогу и продолжают заниматься своей криминальной деятельностью.

Чтобы правоохранительные органы вовремя приняли меры и обманщик был наказан, нужно подготовить заявление в полицию по факту мошенничества.

Перед тем, как рассмотреть данный вопрос, обратим внимание читателей на то, что заявление нужно подать как можно быстрее, немедленно после того, как вы обнаружили факт нарушения своих прав, даже если вы не уверены в квалификации содеянного.

Итак, заявление можно подать:

  1. В территориальный отдел полиции по месту совершения преступления. Если эпизодов противоправных действий было несколько – выбирайте район, где было совершено последнее преступление или большинство из совершенных. Можно подать заявление лично или через официальный сайт МВД. Исходя из практики, быстрее приступят к рассмотрению при личной подаче заявления в дежурную часть. Там ваше письменное обращение должны зарегистрировать в книге учета сообщений и выдать вам так называемый талон с указанием присвоенного номера. Ни в коем случае не отказывайтесь брать этот талон, бережно храните его – в случае проявления волокиты и халатности со стороны полицейских этот документ понадобится.
  2. В прокуратуру. По общему правилу, такие заявления в эту организацию не подаются. Но, в силу должностных инструкций этого ведомства, его сотрудники обязаны принять и зарегистрировать любое заявление от граждан. Поэтому ваше заявление по факту мошенничества в прокуратуре примут и в течение трех дней отправят в отдел полиции, с указанием провести процессуальную проверку. Минусом обращения в прокуратуру можно считать, с учетом направления по подведомственности, более длительный срок рассмотрения (иногда это очень важно, счет может идти на часы). Одним из плюсов является безоговорочное выполнение указаний прокурорских работников полицейскими, поэтому есть большая вероятность, что к рассмотрению заявления, поступившего из прокуратуры, отнесутся внимательнее и оперативнее.

Отметим, что в случае причинение ущерба в результате мошеннических действий со стороны представителей каких-либо юридических лиц вы можете параллельно с заявлением о преступлении подать в районную прокуратуру заявление о необходимости проверки деятельности организации в общем.

Установленной формы, которой должно соответствовать обращение, в уголовно-процессуальном законодательстве не существует. Вместе с тем, практикой и нормами, регламентирующими порядок рассмотрения сообщений о преступлениях, выработаны примерные критерии, которым должны соответствовать заявления подобного характера:

  1. Наименование отдела полиции, с указанием его начальника. В дежурной части любого ОП имеется стенд, на котором расположены образцы заявлений, предназначенные для использования гражданами в качестве примеров. Если все же такого стенда нет, имя и фамилию начальника отдела можно спросить у дежурного полицейского.
  2. Данные заявителя – ФИО, место жительства (фактическое), телефон.
  3. Суть обращения. Здесь приводятся все важные обстоятельства, которые расценены вами как мошенничество. То есть, должна быть указана так называемая объективная сторона преступления – кто (если известно), что сделал, какой ущерб, где и когда события произошли.
  4. Доказательства – информация от свидетелей, письменные или другие информационные носители, которыми можно подтвердить написанное вами.
  5. Указание на предупреждение об ответственности за заведомо ложный донос по ст. 306 УК РФ.
  6. Подпись, число.
  7. Перечень прилагаемых документов.

В соответствии с положениями ГК РФ, в случае предоставления займа частному лицу на сумму, превышающую десятикратный размер минимальной заработной платы, кредитор должен получить расписку, в которой обозначены условия и порядок возврата выданных средств.

Обращение в судебную инстанцию

Можно не терять времени на обращение в полицию и сразу писать заявление в суд. Но подавать иск лучше после попыток досудебного урегулирования. Для этого нужно отправить претензию должнику с требованием вернуть заём.

Образец претензии

В претензии нельзя угрожать или оскорблять, лучше всего следовать образцу

Если в течение 30 дней должник не отреагирует, можно обращаться в судебную инстанцию. Для этого нужно составить исковое заявление. Оно обязательно должно включать в себя эту информацию:

  • наименование суда;
  • данные об истце и ответчике;
  • цену иска;
  • описательную часть (все обстоятельства);
  • просительную часть;
  • правовое обоснование;
  • перечень прилагаемых документов;
  • дату и подпись.

Если данных об ответчике нет, суд вряд ли примет заявление, так как нельзя судить неизвестного человека.

Размер госпошлины зависит от цены иска и рассчитывается следующим образом:

  • до 20 000 рублей — 4% цены иска, но не менее 400 рублей;
  • от 20 001 рубля до 100 000 рублей — 800 рублей плюс 3% суммы, превышающей 20 000 рублей;
  • от 100 001 рубля до 200 000 рублей — 3200 рублей плюс 2% суммы, превышающей 100 000 рублей;
  • от 200 001 рубля до 1 000 000 рублей — 5200 рублей плюс 1% суммы, превышающей 200 000 рублей;
  • свыше 1 000 000 рублей — 13200 рублей плюс 0,5% суммы, превышающей 1 000 000 рублей, но не более 60 000 рублей.
Образец иска

В перечне приложений нужно указать все собранные доказательства

К заявлению нужно приложить следующие документы:

  • копию заявления;
  • квитанцию об оплате госпошлины;
  • копию паспорта;
  • доказательства займа.
Предлагаем ознакомиться  Какие долги переходят при покупке квартиры

Процедура взыскания

После того как суд изучит все обстоятельства, будет вынесено решение с определением. Сторонам будет выделено время на обжалование (10 дней). Если апелляционных жалоб не поступит, решение вступит в силу. Когда суд удовлетворит исковые требования, то истцу выдадут исполнительный лист (если не выдали, можно написать заявление с просьбой о выдаче). Он передаётся истцом в службу приставов.

Дальше вся работа по взысканию будет лежать именно на приставах. Они могут:

  • взыскивать долг из зарплаты, наложив арест на неё;
  • арестовать банковские счета и карты;
  • приостановить действие водительских прав;
  • описать имущество;
  • забрать и продать имущество, а деньги вернуть кредитору.

К сожалению, такие иски почти безнадёжны.

Суд

В суде будут выступать обе стороны, поэтому главной задачей будет убедить суд в своей правоте при помощи доказательств

В случае удовлетворения иска госпошлину и остальные судебные издержки можно истребовать с должника. Для этого в иск нужно включить соответствующее требование.

Самым страшным для должника становится момент описи имущества. Дело в том, что его могут продать с аукциона. Но описывать и арестовывать могут только то имущество, которое является личной собственностью должника или совместной собственностью, если он состоит в браке. Но как правило, если личное имущество другого человека находится в квартире должника, приставов простые слова не остановят. Придётся доказать, что это чужое имущество.

Почти 90% всех гражданских дел связано с возвратом долга. Из них примерно 65% удовлетворяются, по остальным — отказано или оставлено без изменения.

Удовлетворяются (в том числе частично) те иски, в которых имеет место наличие договора займа или расписки. Исков без расписки менее 1%. Если есть расписка, условия её составления не нарушены, есть большой шанс удовлетворения иска. В таких случаях суд часто отказывает в той части, которая связана со взысканием пени или штрафов.

Однако бывают и исключения. Пример из судебной практики Приморского края: гражданин Х передал крупную сумму денег знакомому по устной договорённости. Заёмщик У не написал расписку, подкрепив соглашение «честным словом». По истечении условленного срока Х подал заявление в суд. Городской суд удовлетворил иск, отказав лишь в требовании о взыскании неустойки, хотя единственным доказательством в пользу истца было согласие ответчика с тем, что он брал деньги в долг.

Образец заявления в полицию на невозврат долга без расписки

Как правило, юридические лица при долговых делах заключают договоры займа. Занимают ли они деньги или одалживают — неважно. Для отчётности организаций обязательны документы. Поэтому в таких случаях судебные обращения почти не требуют дополнительных доказательств. Достаточным является сам договор.

Ещё одно отличие в делах физических и юридических лиц в том, что по подсудности таких дел физлица обращаются в суды общей юрисдикции (городской суд или мировые судьи), а юрлица судятся в арбитражном.

Два человека и документы

Финансовые отношения организаций с другими организациями и физическими лицами чаще всего сопровождаются документами

В остальном весь процесс судебного производства протекает одинаково в обоих случаях.

Большинство ошибочно полагает, что в отсутствие документального подтверждения долга (той самой расписки) у займодавца нет возможности его взыскания. На самом деле это не так. Если открыть Гражданский кодекс России, то можно обнаружить:

  • ст.159 – позволяет заключать устные сделки;
  • ст.434 – устанавливает возможность заключения договора в любой форме, т.е. в том числе и в устной.

Из этого следует, что если стороны договорились о сделке (передаче денег в виде займа) в форме устного договора, он считается заключенным с момента передачи денег. И у сторон возникают все права и обязанности, проистекающие из подобных правоотношений.

Предоставление денег взаймы между гражданами, имеющими родственные или дружеские связи — распространённое явление. Поэтому мало кто тратит время на составление документов, подтверждающих факт передачи средств.

При возникновении проблем люди начинают интересоваться, как вернуть долг без расписки и свидетелей. С юридической точки зрения дело может оказаться сложным.

Перед предоставлением денежного займа гражданам следует ознакомиться с нормами статей 161, 808-812 ГК РФ. В соответствии с указанными положениями, каждый факт передачи денег между людьми с обязательством последующего возврата считается договором займа. Сделка может быть заключена в устном виде. Сторонами выступают займодавец и заёмщик, предмет – передача денег.

Сделки, размер обязательств по которым превышает 10 МРОТ, должны обязательно составляться в письменной форме. Например, если граждане передают деньги в Москве, то они обязаны оформить договор займа на сумму от 187 420 рублей (МРОТ в столице составляет 18 742 руб).

Проблема возникает тогда, когда не соблюдаются ранее достигнутые договорённости. Кредитору следует начать с проведения мирных переговоров. Необходимо установить причину нарушений условий сделки. Возможно, человек желает возвратить средства, но из-за временных финансовых трудностей не может этого сделать в срок.

Если заёмщик согласится на подобные условия, то стороны составляют график в письменном виде и придерживаются его в дальнейшем. В ином случае можно потребовать оформления расписки, где должник укажет сумму и срок возврата.

Займодателю всегда выгоднее предоставить рассрочку, чем без расписки выбивать долг с должника.

Не следует действовать посредством угроз, насилия, завладевать имуществом заёмщика с целью вынудить его заплатить. Люди, которые выбивают долг с человека подобным образом, становятся обвиняемыми по уголовным делам. Вне зависимости от того, был ли ранее заключён договор займа с потерпевшим.

Коллекторские организации, действующие в рамках правового поля, вряд ли будут заниматься подобным делом. Взыскать долг в принудительном порядке не получится, так как нет документов.

Невозможно даже оформить передачу права требования денежных средств.

Если же гражданин хочет выбить долг и обращается в соответствующую организацию, то он может сам стать фигурантом уголовного дела о вымогательстве.

Лишь в некоторых случаях коллекторские компании соглашаются забрать долг у гражданина, если он не отдаёт деньги добровольно. Специалисты заинтересуются делом, которое касается нескольких сотен тысяч рублей.

Все разговоры ведутся под запись. Специалисты будут спрашивать, как забрать долг, в какие сроки гражданин готов погасить обязательства. Почти наверняка должник признает факт заключения договора займа, но будет просить об отсрочке, ссылаясь на жизненные обстоятельства. Впоследствии такие записи могут использоваться в качестве доказательств в суде.

Заявление в полицию

Некоторые люди, которые не могут забрать долг у должника, обращаются в полицию с заявлением по факту мошеннических действий. Заявление рассматривается в общем порядке, проводится опрос предполагаемого заёмщика для установления цели получения средств и порядка их возврата.

Мошенничеством будет признано, если будет установлен факт получения денег при помощи обмана. Некоторые граждане указывают, что должник намеревался использовать полученные деньги определённым образом, но действовал по-другому. Например, человек утверждал, что ему требуется дорогостоящее лечение, а сам приобрёл автомобиль.

Кредиторы рассчитывают выбить из должника переданные ранее деньги угрозой уголовного преследования. Но следователь откажет в возбуждении дела по описанному заявлению. В деле явно усматриваются признаки гражданско-правовой сделки.

Если будет проведён допрос заёмщика, то это может помочь взыскать долг в суде общей юрисдикции. Наверняка гражданин не будет отрицать наличие неисполненных обязательств перед кредитором, но укажет на устный договор займа.

В суде гражданину важно будет установить сам факт передачи денег. Возврат долга без расписки осложнён тем, что граждане редко имеют вещественные доказательства, подтверждающие наличие договорных отношений. Юридические лица общаются посредством отправки корреспонденции, но обычные люди ведут переговоры по телефону или лично.

Если гражданин делает диктофонные записи переговоров или проводит видеосъёмку, то он должен указать, когда и при каких обстоятельствах фиксируется информация. Запись не должна прерываться, иначе у суда возникнут сомнения в её достоверности.

Когда оформляется заявление в полицию о мошенничестве, надлежит обратить внимание на следующие аспекты.

имеет стандартную структуру написания, которая выглядит таким образов: Одним из главных моментов является то, что дата написания заявления должна совпадать с датой подачи.

Если мы говорим о мелком обмане, повлекшем материальный ущерб не более 1000 рублей, нарушителю могут определить такое наказание:

  1. штраф в пятикратном размере материального ущерба, но не меньше 1000 рублей;
  2. обязательные работы до 50 часов.
  3. административный арест до 15 суток;

Когда сумма ущерба достигает 2500 рублей, минимальный штраф составляет 3000 рублей, а максимальная продолжительность общественных работ – 120 часов.

Если речь идет о мошенничестве более крупных масштабов, штраф считается в сотнях тысяч рублей, возможно лишение свободы на срок от 1 года. Дело рассматривается в соответствии с УК РФ, где и определены все тонкости и нюансы. Если вы в чем-то не уверены, попросите образец заявления в полицию о мошенничестве физического лица.

Предлагаем ознакомиться  Акт о невозможности взыскания по исполнительному листу

Но подавать иск лучше после попыток досудебного урегулирования.

Для этого нужно отправить претензию должнику с требованием вернуть заём. В претензии нельзя угрожать или оскорблять, лучше всего следовать образцу Если в течение 30 дней должник не отреагирует, можно обращаться в судебную инстанцию. Для этого нужно составить исковое заявление.

Оно обязательно должно включать в себя эту информацию:

  1. описательную часть (все обстоятельства);
  2. цену иска;
  3. наименование суда;
  4. просительную часть;
  5. перечень прилагаемых документов;
  6. данные об истце и ответчике;
  7. дату и подпись.
  8. правовое обоснование;

Необходимо отчетливо указать дату и локацию, где произошло происшествие.

Не забудьте указать всю информацию относительно мошенника, его внешности и других личных данных при их наличии.

Расчет суммы убытков в выражении национальной валютой (включая материальный ущерб).

Подпись и дата.

После истечения срока исковой давности суд может вынести обвинительный приговор в том случае, если ответчик не заявит во время судебного процесса о том, что срок давности истек. Подобная норма описана в 199 статье Гражданского Кодекса. Заявление о мошенничестве будет принято

Жалоба на должника

Для этого потребуется: В случае бездействия пристава на него можно пожаловаться: Должника можно привлечь к уголовной ответственности, даже если нет документа, подтверждающего факт предоставления денег под процент.

Подать иск заимодавец может и после возбуждения уголовного дела в отношении неплательщика, что предусмотрено 44 статье УК РФ. В этом случае можно избежать обязательной оплаты госпошлины, как это происходит при подаче гражданского иска.

Для подачи жалобы и возврата денежных средств, предоставленных частному лицу как по расписке, так и после устной договоренности, следует руководствоваться такими законодательными актами: Законодательство Российской Федерации строго регламентирует права и обязанности сторон образовательного процесса, гарантируя надёжную… Право на подачу жалобы в таможню установлено ст.

Важно обращаться именно к ним. Образец заявления по факту мошенничества в прокуратуру или другой орган примерно одинаковый.

Гражданам нужно обращаться в полицию, прокуратуру или ОБЭП. Нередко требуется подача иска в суд. Этот орган в России является надзорным.

Подавать заявку туда надо в том случае, если другие органы не защищают права по каким-либо причинам.

Мошенничество по расписке. Возвращаем долг

Практически каждому человеку знакомы ситуации, когда возникают проблемы с возвратом долга.

Даже если на руках имеется расписка, оформленная по закону, для взыскания долга придется пройти длительную процедуру обращения в суд и к судебным приставам.

Как доказать мошенничество по расписке, если должник уклоняется от возврата долга или скрывается от заемщика, расскажем подробнее в представленном материале.

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

При совершении займа между гражданами совершаются следующие действия, которые могут иметь важное значение для квалификации мошенничества:

  • согласовываются все существенные условия займа – сумма денежных средств, порядок передачи (наличный или безналичный расчет), срок возврата, размер процентов за пользование заемными средствами;
  • договоренности сторон оформляются в виде договора или расписки, подписанной обеими сторонами (если расписка содержит все существенные условия займа, она имеет силу договора);
  • для возникновения правоотношений займа денежные средства должны быть реально переданы заемщику.

Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств. В этом случае противоправные действия заемщика должны быть направлены на заведомое нежелание возвращать сумму долга.

Рассмотрим типичные ситуации, когда можно установить потенциальный риск мошенничества при оформлении займа по расписке:

  • заемщик соглашается на любые условия займа, в том числе на заведомо большие проценты при маленьком сроке возврата денежных средств;
  • если при передаче денежных средств заемщик просит оформить расписку на иное лицо, не имеющее отношения к займу;
  • если заемщик убеждает обойтись без расписки, ссылаясь на дружеские или приятельские отношения.

Эти факты не могут однозначно свидетельствовать о потенциальном обмане, однако создают дополнительный риск для займодавца.

Предъявить в правоохранительные органы заявление о привлечении должника за мошенничество можно только в случаях, когда достоверно выявлен умысел на уклонение от возврата средств.

При этом необходимо понимать, что в процессе пользования заемными средствами у должника могут наступать объективные обстоятельства, препятствующие возврату долга (например, потеря работы).

В этом случае умысел на хищение денег отсутствует, состава преступления по ст. 159 УК РФ не имеется.

Обратите внимание! Наличие умысла на хищение средств необходимо указать в заявлении, которое будет подано в полицию. Причем займодавец обязан доказать эти факты, так как заведомо ложное обвинение в совершении преступления повлечет уголовную ответственность самого заявителя.

Исходя из содержания расписки, а также условий ее составления и исполнения, можно выделить следующие типичные примеры мошенничества:

  • указание в расписке заведомо ложных сведений о заемщике – чужие или вымышленные паспортные данные, недостоверный адрес проживания или места работы;
  • указание в расписке заведомо ложной цели займа, если денежные средства передаются с определенным целевым назначением (например, денежные средства передаются для срочной операции, а заемщик расходует их на проведение отпуска на дорогом курорте);
  • отказ вернуть даже часть долга при наличии объективной возможности расчета.

Закон не содержит точных указаний, как доказать мошенничество по расписке, это будет зависеть от конкретных обстоятельств дела. Чем больше доказательств представит займодавец правоохранительным органам, тем больше будет вероятность привлечения мошенника к ответственности.

При подаче заявления в полицию по ст. 159 УК РФ нужно подтвердить основания для привлечения к ответственности. Сам факт уклонения от возврата долга не свидетельствует о наличии умысла на хищение денежных средств, большинство споров по возврату денег по расписке решается в порядке гражданского судопроизводства.

Типичными доказательствами обмана или злоупотребления доверием могут выступать:

  • использование чужих документов или данных для оформления расписки;
  • предоставление документов на чужое имущество в качестве обеспечения возврата долга;
  • указание недостоверных данных о месте работы или адресе проживания;
  • трата заемных средств на личные нужды, не соответствующие целям займа.

Помимо письменных доказательств могут использоваться свидетельские показания. Например, общим знакомым может сообщаться информация, свидетельствующая о намерении получить чужие средства без намерения их отдавать.

Обращение в правоохранительные органы с заявлением о привлечении за мошенничество не является гарантией возврата денежных средств. Для этого нужно обратиться в судебные органы с иском о возврате долга и процентов, предусмотренных распиской. Если по заявлению возбуждено уголовное дело, потерпевший может предъявить такой иск одновременно с расследованием.

Для взыскания денежных средств по расписке следует выполнить следующие действия:

  • дождаться истечения срока на возврат денежных средств (ранее истечения срока невозможно не только взыскать долг, но и возбудить уголовное дело, так как у заемщика сохраняется право исполнить свое обязательство);
  • предъявить претензию о возврате долга (данный этап не является обязательным условием для обращения в суд, однако позволит доказать использование всех способов добровольного урегулирования спора);
  • оформить и направить в суд исковое заявление о возврате задолженности с расчетом суммы неустойки за весь период просрочки;
  • принять участие в судебном заседании и подтвердить основания для обращения в суд;
  • получить на руки решение суда и предъявить его на принудительное взыскание судебным приставам.

Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника.

Намного сложнее вернуть долг, если стороны не оформили передачу денежных средств в письменной форме. Даже если между сторонами имеются давние дружеские или приятельские отношения, передачу денежных средств рекомендуется осуществлять в присутствии свидетелей (общих друзей, знакомых, коллег и т.д.).

Кроме того, для подтверждения долгового обязательства могут предъявляться следующие доказательства:

  • личная переписка с заемщиком, в которой он прямо или косвенно подтверждает передачу денежных средств;
  • документы, подтверждающие существенные траты заемщика при отсутствии у него собственных средств (это косвенное доказательство может иметь важное значение при наличии иных оснований для предъявления требований);
  • уклонение от ответа на письменную претензию или устные обращения займодавца.

При любом варианте передаче денежных средств в долг мы рекомендуем оформлять письменный договор или расписку. Использование незаконных способов возврата долга может повлечь уголовную ответственность для самого займодавца.

Даже при отсутствии расписки сохраняется возможность для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании долга. Однако несоблюдение простой письменной формы лишает истца возможности использовать ряд доказательств, упрощающих процедуру рассмотрения дела.

, ,
Поделиться
Похожие записи
Комментарии:
Комментариев еще нет. Будь первым!
Имя
Укажите своё имя и фамилию
E-mail
Без СПАМа, обещаем
Текст сообщения
Adblock detector